ABD Hazinesi, DeFi Hizmetlerinin Kara Para Aklama Riski Konusunda Uyardı

ABD Hazine Bakanlığı’nın teknolojiden kaynaklanan tehlikeler analizine göre, merkeziyetsiz finans (DeFi) hizmetleri, finans alanındaki yasa dışı işlemler açısından risk oluşturuyor. Hizmetler, kara para aklama ve terörist finansmanı uygulamalarını kolaylaştırıyor.

Bakanlık, perşembe günü yayımladığı risk değerlendirmesinde hırsızların, dolandırıcıların, siber suçluların ve Kore Demokratik Halk Cumhuriyeti (DPRK) vatandaşlarının suç gelirlerini aklamak için DeFi hizmetlerinin kullanıldığını söyledi.

Bulgulara dayanılarak, ABD kara para aklamayla mücadelede (AML) gerekli iyileştirmelerin yapılmasını ve terörist finansmanı (CFT) kurallarının DeFi hizmetlerine uygulanmasını önerdi. Ayrıca, sonraki adımlara karar verebilmek için özel sektörden bilgi talep etti.

Bakanlığın terörizm ve finansal istihbarat sorumlusu Brian Nelson, mali suçları önlemeye yönelik bir kuruluş olan ACAMS’ın gerçekleştirdiği yayında şunları söyledi: “Açıkçası, bunu tek başımıza yapamayız. Özel sektörü, kendi risk azaltma stratejileriyle yardımcı olup risk değerlendirmesindeki bulguları kullanmaya çağırıyoruz.”

40 sayfalık raporda, “Şu anda DeFi hizmetleri, müşterileri tanımlamak için AML / CFT kontrollerini veya diğer süreçleri uygulamıyor. Gelirlerin, anında ve anonim olarak gerçekleşmesine izin veriyor.” uyarısında bulunuldu.

Aynı zamanda rapor, DeFi projelerindeki merkeziyetsizliğin AML ve CFT kontrollerindeki eksikliği olumlu bir şekilde lanse ettiğine atıfta bulundu. Belgedeki bir dipnotta, ShapeShift borsasının 2021’de merkeziyetsiz bir borsaya dönüşümünün “AML / CFT uyumluluğu için müşteri bilgilerini toplamayı durdurmak amacıyla” olduğundan bahsediliyor.

Değerlendirmenin amacı “sorunun kapsamını belirlemek” olsa da, rapor, ABD hükümetinin denetimi güçlendirmesini ve DeFi hizmetlerindeki kontrollerin artmasını öneriyor.

Değerlendirme, Başkan Joe Biden’ın geçen yıl kripto alanında gerçekleştirdiği çalışmaları daha da ileriye götürüyor. Nelson, bunun dünyada bir ilk olduğunu söylüyor. Ayrıca, Avrupa Birliği de dahil olmak üzere diğer yargı makamları da DeFi ile ilişkili kara para aklama riskleriyle mücadele etmeye başladı.

Nelson, hizmetlerin Banka Gizlilik Yasası kapsamında olup olmadıklarını belirlerken hizmetin merkezi mi merkeziyetsiz mi gerçekleştiğinin önemsiz olduğunu belirtti.

Tamamıyla merkeziyetsizlik sunduklarını iddia eden hizmetlerin bazılarının geleneksel finanstan çok da uzak olmadıklarını da ekledi: “Bazıları yalnızca isim olarak merkeziyetsiz.”