İflas Eden Bankaların Liderleri Soruşturma Altında

Salı günü yapılması planlanan ABD Senatosu duruşması için hazırlanan ifadede; kötü yönetimleri ve özellikle Signature'ın dijital varlıklardaki tehlikeli iş birleşmelerini detaylandıran Başkan Martin Gruenberg, Federal Mevduat Sigorta Kurumunun (FDIC), Signature Bank ve Silicon Valley Bank bankaların iflaslarından sorumlu tutmak adına liderlerinin gerçekleştirdiği eylemleri incelediğini söyledi.

Gruenberg, ABD Senatosu Bankacılık Komitesi'ne gönderilecek, ayrıca kripto odaklı Silvergate Bank’ın çöküşünü de detaylandıran yazılı açıklamalarda, şirketlerin üst düzey yöneticilerin "bankalara verdikleri zararlar ve yönetimdeki görevi suiistimalleri nedeniyle" inceleme altında olacağını belirtti.

Merkez Bankaları Denetimden Sorumlu Başkan Vekili Michael Barr, aynı duruşmada kendi ifadesinde, Kaliforniya merkezli Silicon Valley Bank’ın içindeki sorunlar hakkında benzer bilgiler paylaştı.

Gruenberg, kripto sektörünün önemli finans kuruluşları arasında bulunan Silicon Valley ve New York merkezli Signature'ın çöküşü hakkındaki açıklamalarında, FDIC'nin sigorta fonuna, çoğunlukla sigortasız mevduatları karşılamak için beklenen 22,5 milyar dolar için başına dert aldığını söyledi. Sorun geçen yıl, kripto borsası FTX battığında ve sektörün bir kısmını da yanında sürüklediği an başladı.

Signature, kripto açısından talihsiz 2022 yılı sona ererken mevduatların yüzde 68'inin çekildiği Silvergate'den daha geniş kapsamlı olmasına rağmen, Gruenberg Signature'ın 2022 yılının sonunda elinde bulunan mevduatlarının beşte birinin hala dijital varlıklar endüstrisinden olduğunu belirtti.

Gruenberg, "Tıpkı Silvergate gibi Signature Bank da bazı yüksek profilli dijital varlık şirketlerinin başarısızlıklarından dolayı dijital varlık piyasasındaki aksamaların sonucunda mevduat çekimlerine ve hisse senedi fiyatında düşüşlere maruz kaldı" dedi.

Kaliforniya’nın La Jolla bölgesinden küçük bir banka olan Silvergate, neredeyse tamamen kripto sektörüne bağlıydı ve pek çok işletme nakitlerini çekmek zorunda kalınca yapacak bir şeyi kalmadı. Ancak, diğer iki büyük kuruluşta olduğu gibi, FDIC'yi onun yedieminliğini almaktan kurtaran şey alışılmadık bir kendi kendini tasfiye etme işini başardı.

Fed'den Barr, Silicon Valley Bank'ın son çöküşünün, bankayı uyarmak ve kötü yönetim sebebiyle büyümesini kısıtlamak için aylar harcamış olmalarına rağmen, ajans denetçilerini hazırlıksız yakaladığını itiraf etti.

Barr, bankanın "kötü yönetime tipik bir örnek" olduğunu söyledi. Ve hükümet danışmanları, bankanın ciddi sorunları olduğunu da çok iyi biliyordu. Barr, 2021 yılında denetçilerin likidite yönetiminde sorunlar bulduğunu ve 2022 yılında yönetim kurulu gözetimi, risk yönetimi ve iç denetimle ilgili birtakım sorunlar belirlediklerini de ekledi. O yaz, bankanın yönetim ve yönetişim derecelendirmelerini alarm seviyelerine indirdiler ve büyümesini kısıtladılar.

Beş ay önce, bankanın Fed denetçileri, banka yöneticileriyle buluştu ve faiz oranı risklerinin kabul edilemez olduğunu onlara iletti. Denetçiler bu endişelerini geçtiğimiz ay Fed'in Yönetim Kurulu'na bildirdi.

Barr, "Personeller, SVB ile aktif olarak ilgilendiklerini bildirdi, ancak görünen o ki bankanın savunmasızlığının boyutu, 9 Mart'taki beklenmedik banka akınına kadar aşikâr değildi" dedi.

FDIC ve Fed, bankaların içinde neler yaşandığı konusunda incelemelerini yürütürken, düzenleyici ajanslar ABD tarihinin en büyük iki banka iflasında kendi eylemlerini gözden geçiriyor. FDIC Signature ile ilgilenirken, Fed de Silicon Valley ile ilgileniyor.

Gruenberg'in FDIC'si, 128 milyar dolarlık bir sigorta fonunun zararını nasıl karşılanacağı konusunda da bir yol bulmaya çalışacak.

Senato Bankacılık Komitesi duruşması, çarşamba günkü Beyaz Saray Finansal Hizmetler Komitesi'nin çöküşleri inceleyeceği kendi duruşmasından önce gerçekleşecek.