FATF’tan Ülkelere Uyarı: Kripto Kimlik Kontrollerinde Acele Edin

Başta kara para ve terörün finansmanı ile mücadele olmak üzere finansal konularda küresel standart belirleyici Mali Eylem Görev Gücü (FATF) Perşembe günü yaptığı açıklamada, yetkililerin kripto kullanıcılarının kimliklerini hızlı bir şekilde kontrol etmeleri gerektiğini söyledi.

2018’de yayımlanan, 2019’da revize edilen tekliflerinde FATF, kripto servis sağlayıcılarının müşterilerinin kim olduğunu doğrulaması gerektiğini belirtmişti. Kimlik kontrollerinin, tıpkı geleneksel finansal sistemde olduğu gibi, yetkililerin yasa dışı fonları takip etmesine izin vermesi gerekiyor. Ancak sektördeki birçok aktör, bunun gizliliği ihlal ettiğini ve şeffaf bir blok zincirinde gerçekleşen ödemeler için yetersiz tasarlandığını belirtiyor.

FATF'in raporunda, şu anda kamuoyuna açıklanan Mart 2022 anketinden alınan rakamlara atıfta bulunularak, yasa çıkarması beklenen ülkelerin dörtte birinin şu anda yasama sürecinde olmasına rağmen, yaklaşık üçte birinin bir yasa tasarısı bile sunmadığı belirtildi.

Raporda, “Seyahat Kuralı’ mevzuatını uygulamayan ülkeler bunu mümkün olan en kısa sürede yapmalı ve FATF yargıçerçevesi örnek olmalıdır” denildi.

FATF'nin 39 üye üyesi arasında ABD, İngiltere, Almanya, Çin ve Türkiye yer alıyor, ancak kurum aynı zamanda Bermuda ve Güney Kıbrıs gibi daha küçük yetki alanlarındaki faaliyetlerin izlenmesinden de sorumlu.

NFT ve DeFi

Şimdi gözlemcı kuruluşun bakışı kripto dünyasının diğer bölgelerine çevrildi. Raporda, yasadışı fonların düzenlenmiş sağlayıcılardan kaçabileceği endişelerinin yanı sıra, ‘uyumlu olmayan aktörler’ vurgusu ile kendi kendini yöneten özel cüzdanlar, takas edilemeyen tokenler (NFT'ler) ve merkezi olmayan finans (DeFi) sektörleri hakkında ‘artan endişe’den bahsediliyor.

Raporda, FATF’ın piyasayı izlemeye devam edeceğini vurgulanarak, "Açık kaynaklar, DeFi'nin kara para aklama için giderek daha fazla kullanıldığını gösteriyor" denildi. Ayrıca, suçluların yapay işlemlerin piyasa fiyatlarını yükselttiği aklama ticareti gibi kötü niyetli davranışlar için NFT'leri kötüye kullanabileceği belirtildi.

Çarşamba günü, Avrupa Birliği (AB), kendi 27 üye ülkesine ‘seyahat kuralı’ getirmek için bir yasa tasarısını ana hatlarıyla kabul etti. Son teklifte AB otoritelerinin, barındırılmayan cüzdanlara veya kripto ticaret platformlarından uzak tutulan dijital cüzdanlara yapılan ödemelere ilişkin kara para aklama kontrollerinin kapsamını genişletme planlarını büyük ölçüde geri çektiği görüldü. Coinbase (COIN) gibi sektör oyuncuları, daha önce AB'nin barındırılmayan cüzdanlara yapılan en küçük ödemeleri bile takip etme planlarını eleştirmiş ve bunun yeniliği ve gizliliği engelleyeceğini söylemişti.

AB, NFT'lerin düzenlenip düzenlenmeyeceği de dahil olmak üzere kripto lisanslama kurallarıyla ilgili kalan konular üzerine görüşmeyi Perşembe günü yapacak.