Hindistan, Kara Para Aklamayı Önleme Kurallarına İlk Kez Kripto Kuruluşlarını Ekledi

Hindistan, kara para aklamayı önleme kurallarına kripto sektörünü de dahil ederek kripto borsaları, değiştirilemez token (NFT) pazar yerleri ve emanet cüzdan hizmeti sağlayıcılarına şüpheli mali işlemleri izleme konusunda yasal sorumluluk yükledi. 

Maliye Bakanlığı yaptığı açıklamada, şirketlerin Mali İstihbarat Birimi'ne (FIU) kaydolmaları ve Kara Para Aklamayı Önleme Yasası (PMLA) kapsamındaki diğer emredici süreçlere uymaları gerektiğini bildirdi.

Hindistan'ın doğrudan kriptoyla ilgili bir düzenleyici kurumu bulunmasa da, bu girişim, ülkedeki kripto faaliyetlerinin denetlenmesinde FIU'ya önemli bir rol veriyor. Şimdiye kadar, kripto şirketleri yasal olarak, Müşterini Tanı (KYC) gibi doğrulama süreçlerini uygulamak zorunda değildi. Ancak benzeri süreçler kanunlaşarak şirketler için zorunlu hale geldi.

Ayrıca, şüpheli faaliyetleri sorulmadan FIU'ya bildirmeleri ve yasaya uyum için Kara Para Aklama Bildirim Görevlisi (MLRO) yetkilendirmeleri gerekecek. 

Jigsaw Law'un ortaklarından Shashi Jha, "Kripto şirketlerinin müşterilerini titizlikle izlemeleri, bir kayıt yönetimi programına sahip olmaları ve kripto işlemleriyle ilgili kayıtları mecburen tutmaları gerekecek. Daha önce, bu şirketlerin şüpheli işlem kayıtlarını ilgili yerlere iletebilecekleri bir yöntem yoktu. Artık herhangi bir şüpheli eylemin ayrıntılarını FIU-IND'e gönderebilecekler.” diyor.

Bu yıl G-20'nin dönem başkanlığını yürüten Hindistan, küresel bir koordinasyon yapılmadan hiçbir düzenleyici çerçevenin mümkün olmadığını savunuyor. Hindistan kısa zaman önce G20'yi, Finansal İstikrar Kurulu ve Uluslararası Para Fonu'nun Eylül veya Ekim ayına kadar birlikte hazırlamaları beklenen, sentez raporu formatındaki küresel bir düzenleyici çerçeve için ikna etmişti.

Kripto borsası CoinDCX'in kurucu ortağı ve CEO'su Sumit Gupta, “Görünüşe göre dijital sanal varlıklara (VDA) ilişkin hizmetleri sağlayanlar, artık PMLA’e göre 'raporlama birimleri' olarak etkin şekilde rol üstleniyor. Bir süredir gönüllü şekilde bu sorumlulukları yerine getiriyorduk; ancak bunun yasalaşmasından mutluluk duyuyoruz.” diyor. Gupta, Bharat Web3 Derneği'nin, sektörün PMLA kapsamına sokulmasını talep ettiğini de belirtiyor.

Hintli yetkililer, PMLA'in kapsamına giren büyük finansal soruşturmalar bağlamında bugüne kadar birkaç kripto borsasını incelediler.